Nahradí nás AI? Doterajší vývoj AI a postupný rozbeh agentských modelov naznačuje, že áno…
Práve agentská AI môže byť pre náš biznis zásadná, pretože finančný a AI agent majú spoločné viac než len názov. Veľká časť našej práce je založená na informáciách, ich vyhodnocovaní, porovnávaní možností a komunikácii s klientom. Nevidím preto dôvod, prečo by k tomu „raz“ dôjsť nemalo. Otázne je len to, kedy sa to stane…
Vďaka špecifickej povahe nášho biznisu máme do momentu, keď rolu finančného agenta prevezme finančný AI agent, ešte relatívne ďaleko. A má to viacero dôvodov:
Prvým sú samotné finančné inštitúcie. Mnohé procesy ešte dnes nie sú plne digitalizované a systémy jednotlivých spoločností spolu často nedokážu efektívne komunikovať. To, čo dnes v digitalizácii tohto odvetvia brzdí nás ľudí , bude určitý čas brzdiť aj radikálnejší nástup AI. Môžeme mať dokonale inteligentného AI agenta, ale pokiaľ na druhej strane narazí na systém, s ktorým nedokáže komunikovať, veľa toho neurobí.
Druhou bariérou je regulácia. Finančný trh je silne regulované prostredie a aj keď si viem predstaviť AI, ktorá bude vedomosťami a schopnosťami spĺňať veľkú časť požiadaviek kladených na finančného agenta, oveľa menej si viem predstaviť, že regulácia v krátkom čase dovolí presunúť celý proces do plne autonómneho režimu.
A potom je tu klient. Financie sú stále postavené na dôvere. Nie každý klient bude ochotný zveriť svoje peniaze, majetok alebo zabezpečenie rodiny systému, ktorý neovláda človek. Táto bariéra nevydrží navždy a s ďalšími generáciami klientov sa bude rozpúšťať. Ale nejaký čas tu ešte bude.
Toto všetko nám dáva čas a na základe mojich skúseností mám pocit, že ho máme ešte dosť – čím nechcem vytvárať falošnú komfortnú zónu. Dovtedy totiž platí, že tých, ktorí AI nebudú používať, nahradia tí, ktorí ňou vylepšia svoje procesy a bežné fungovanie. AI aj do našej oblasti prináša darwinovské „survival of the fittest“ v najčistejšej podobe.
Firmy a siete vo finančnom sprostredkovaní nadobúdajú novú rolu. Samotné vzdelávanie nestačí. Ak chceme, aby ľudia AI skutočne používali, musíme ju prirodzene začleniť do ich každodenných procesov.
Aj my v INSIA našu sieť v oblasti AI vzdelávame a spolupracujeme napríklad s Kamilom Aujeským. Vidíme však, že vzdelávanie prirodzene priťahuje predovšetkým ľudí, ktorí už o AI záujem majú.
Dlhodobým cieľom je dostať AI priamo do práce ľudí tak, aby ju mohli používať bez toho, aby sa z nich museli stať AI experti.
Preto AI postupne integrujeme priamo do nášho systému Yeti. Už dnes máme Yeti GPT, knižnicu AI asistentov, a v týchto dňoch pred spustením finálne testujeme Yeti AI asistenta postaveného na lokálnych modeloch, ktoré môžu bezpečne pracovať s našimi dátami.
Naším cieľom je vytvoriť inteligentnú vrstvu nad celým systémom, ktorá má obchodníkom pomôcť analyzovať portfólio, vylepšiť komunikáciu, pripraviť ich na stretnutie alebo pomocou lokálneho OCR dostať údaje zo zmluvnej dokumentácie do systému pre ďalšiu prácu s nimi.
Dôležité je AI implementovať tak, aby technológia čo najmenej prekážala a čo najviac pomáhala. To, akým spôsobom dnes AI implementujeme, môže do veľkej miery rozhodnúť o tom, akú pozíciu budeme mať na trhu o niekoľko rokov.
Ak to nezvládnete sami, nájdite si niekoho, kto vám s tým pomôže. Pri výbere partnera vo finančnom sprostredkovaní bude totiž čoraz dôležitejšie aj to, ako dokáže dostať AI do každodenných procesov svojich ľudí, ako prirodzenú súčasť práce pre všetkých.
Už dnes je totiž jasné, že v tomto biznise nakoniec zostanú tí, ktorí sa svetu s AI dokážu najlepšie prispôsobiť. Survival of the fittest.
Marek Kollárik
Konateľ a obchodný riaditeľ
