Keď sa v susednej Českej republike vysloví skratka „EFA“ alebo „EFPA“, každý finančný profesionál spozornie. Tituly European Financial Advisor (EFA) a European Financial Planner (EFP) tam nie sú len ozdobou na vizitke, ale jasným signálom pre klienta: „Sedíte oproti špičkovému odborníkovi.“.
Na Slovensku je však situácia paradoxne iná. Mnoho finančných sprostredkovateľov o organizácii EFPA (European Financial Planning Association) zatiaľ nevie takmer nič. Pritom ide o najrešpektovanejšiu európsku organizáciu, ktorá v 12 krajinách EÚ nastavuje najvyššie štandardy kvalifikácie a etiky. Združuje vyše 100 000 profesionálov, ktorí hýbu európskym finančným trhom.
Prečo je na Slovensku ticho?
Doteraz sme mali na trhu vákuum. Kým v zahraničí je kontinuálne vzdelávanie pod značkou EFPA bežnou súčasťou kariéry, u nás máme aktuálne len 21 finančných sprostredkovateľov s titulom EFA. Tých s najvyšším titulom EFP by ste spočítali na prstoch jednej ruky – sú presne traja.
To sa však práve teraz mení. Po dlhých siedmich rokoch sa na Slovensko vrátil „Prípravný kurz EFA“. Zastrešuje ho vzdelávacia inštitúcia LEM3 Academy v spolupráci s českou firmou KFP, ktorá je v tejto oblasti lídrom.
Nie je to len o teórii, ale o praxi
Mnohí sa pýtajú, či má zmysel investovať čas a energiu do ďalšieho certifikátu. Odpoveďou nie sú letákové frázy, ale reálne čísla z praxe. Aktuálny certifikovaný kurz, ktorý sa začal v októbri a potrvá do mája 2026, sa skladá z 9 modulov. Tie pokrývajú všetko od investícií a práva až po dane a finančné plánovanie.
Účastníci však hlásia výsledky okamžite, nie až po záverečnej skúške.
Jeden príklad za všetky: Účastník kurzu už po prvom module zmenil spôsob komunikácie s klientom.
Výsledok? Klientovi začala stratégia dávať taký zmysel, že si dobrovoľne zvýšil mesačnú investíciu z 1 000 eur na 2 000 eur.
Presne o tomto je rozdiel medzi „predajcom produktov“ a „European Financial Advisor“. EFA certifikácia mení optiku, akou sa pozeráte na peniaze klienta.
Zdroj: EFPA
Otvára sa nový svet poradenstva
O kurze EFA sa v kuloároch hovorí, že účastníkom otvára úplne nový svet. Nielenže si rozširujú tvrdé znalosti (hard-skills), ale zásadne rastie ich sebadôvera pri rokovaní s bonitnými klientmi.. Absolventi prestávajú súťažiť cenou alebo produktom a začínajú súťažiť kvalitou a komplexnosťou riešenia.
V aktuálnom behu sa stretli sprostredkovatelia z 10 rôznych maklérskych firiem. To ukazuje, že túžba po profesionalizácii nepozná firemné farby. Spája ich cieľ kultivovať slovenský finančný trh a posunúť ho na vysokú úroveň.
Čo to znamená pre vás?
Ak to s financiami myslíte vážne, titul EFA je vašou vstupenkou do prvej ligy. Ďalší beh kurzu sa otvára v októbri 2026. Dovtedy máte čas premýšľať, či chcete byť len jedným z mnohých, alebo chcete patriť k európskej špičke, ktorá určuje trendy.
Ing. Erika Javorčíková EFA, EFP,
Ing. Martina Komorová EFA, EFP
Ing. Ľubomír Halász EFA
Ambasádori EFPA na Slovensku
